Zadanie z OB dla 1TI i 1TJ (8,10,11.03.2011r.)

Temat 1: Wykres z trzema seriami danych

Cele: Nauczyć się tworzyć wykresy z trzema seriami danych

Zadanie 1: Utwórz tabele przychodów, wydatków i dochodów pewnej rodziny. Wstaw wykres, któryby przedstawiał wizualnie te dane. Na wykresie przychody zaznacz kolorem żółtym, wydatki - czerwonym, a dochody - zielonym.

Temat 2: Obliczenia składek na emerytury i ubezpieczenia za pomocą arkuszu kalkulacyjnego Excel.

Cele: Nauczyć się używać Excel do celów praktycznych, wyliczając składki na emerytury i ubezpieczenia.

Zadanie 2: Zakładamy, że kupiłeś sobie trzeciofilarowe emerytalne ubezpieczenie, które zakłada, że 80% twojej składki miesięcznej idzie na inwestycje bezpieczne, które nie mogą stracić na wartości. Stąd wypływa suma gwarantowana twojego kapitału pod koniec okresu oszczędzana (kiedy osiągniesz wieku 65 lat). Pozostałe 20% twojej składku idzie na fundusze inwestycyjne, które dają duże zyski, ale nie są bezpiecznymi inwestycjami (jeśli giełda będzie na dole, to nic nie dostaniesz). Biorąc pod uwagę inflację, pamiętamy, że pieniądz traci na wartości. Dlatego musisz indeksować swoją składkę co rok o 3, 4 lub 5% (indeksacja wybiera się na samym początku i nie zmienia się w trakcie okresu oszczędzania). Firma trzeciofilarowa dodała do twojej polisy emerytalnej polisę na życie, odciągając jakąś część od twojej składki na ubezpieczenie na życie. Zakładamy, że masz obecnie 18 lat i zaczynasz oszczędzać od mięsięcznej składki 140 zł.

1. Oblicz, ile będzie ci wynosić miesięczna składka w każdym roku oszczędzania dla każdej z zaproponowanych tobie indeksacyj 3, 4 lub 5%. Indeksacja nalicza się w sposób: sładka w tym roku = składka zeszłoroczna*(100% + indeksaca)
2. Policz, ile nazbierasz wciągu życia i policz, jaka część zostanie potrącona przez firmę na ubezpieczenie twojego życia, jeśli kapitał gwatantowany na koniec okresu oszczędzania dla 3% stanowi 149570 zł, dla 4% - 191130 zl, dla 5% - 247040 zł.
3. Policz swoją gwarantowaną emeryturę miesięczną, zakładając, że po przejściu na emeryturę będziesz żył jeszcze 20 lat.
4. Zrób symulację zysku na poziomie 6% rocznie dla części bezpiecznej (80% twojej składki) i policz, ile będzie wynosił twój kapitał od bezpiecznej części składki z zyskiem. Porównaj z obiecanym prez firmę dla indeksacji 3% - 299360 zł, dla 4% - 363550 zł i dla 5% - 447300 zł. Policz, jaka część zostanie potrącona przez firmę na ubezpieczenie twojego życia.
5. Policz swoją emeryturę miesięczną od części gwarantowanej z symulowanym zyskiem 6%, zakładając, że po przejściu na emeryturę będziesz żył jeszcze 20 lat.
6. Policz, ile wyniesie twój kapitał pod koniec okresu oszczędzania (kiedy będziesz miał 65 lat) od części gwarantowanej z zyskami symulowanymi na poziomie 6% rocznie i od części funduszowej (20% składki) z symulacją zysku 7% rocznie. Porównaj wyniki z wyliczonymi przez firmę dla indeksacji 3% - 464350 zł, dla 4% - 557950 zł, dla 5% - 679690 zł. Policz, jak część zostanie potrącona przez firmę na ubezpieczenie twojego życia.
7. Policz swoją emeryturę miesięczną od części gwarantowanej z symulowanym zyskiem 6% i części funduszowej z symulowanym zyskiem na poziomie 7% rocznie, zakładając, że po przejściu na emeryturę będziesz żył jeszcze 20 lat.